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8月18日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局一口氣披露三份銀行大額罰單。其中，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)4420萬(wàn)元；對(duì)民生銀行罰款合計(jì)4780萬(wàn)元；對(duì)廣發(fā)銀行罰款合計(jì)2340萬(wàn)元。
農(nóng)戶貸款流入房地產(chǎn)企業(yè) 農(nóng)行被罰沒(méi)超4420萬(wàn)
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行政處罰信息公開(kāi)表顯示，農(nóng)業(yè)銀行存在19項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)：一、農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)；二、農(nóng)村個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款貸后管理不到位；三、農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)為定期存款；四、違規(guī)向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)提供融資；五、違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款；六、裝修貸款發(fā)放不審慎；七、商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎；八、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；九、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確導(dǎo)致不良率失實(shí)；十、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；十一、對(duì)不具備法人資格的分支公司客戶單獨(dú)辦理授信；十二、集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理不到位；十三、貸款回流用于歸還本行貸款；十四、貸款回流用于繳納銀承保證金；十五、貸款回流用于轉(zhuǎn)存定期存款；十六、貼現(xiàn)資金回流出票人；十七、信貸資金流入證券賬戶；十八、貸后管理不盡責(zé)導(dǎo)致信貸資金實(shí)質(zhì)被關(guān)聯(lián)企業(yè)占用；十九、扶貧小額信貸“戶貸企用”。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)農(nóng)行沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)4420.184584萬(wàn)元。其中，對(duì)總行罰款1760.092292萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得60.092292萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款2600萬(wàn)元。
違規(guī)利用委托債權(quán)投資向企業(yè)融資 民生銀行被罰4780萬(wàn)元
行政處罰信息公開(kāi)表顯示，民生銀行存在19項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，包括：一、規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資；二、違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款；三、對(duì)政府平臺(tái)公司融資行為監(jiān)控不力，導(dǎo)致政府債務(wù)增加；四、股權(quán)質(zhì)押管理問(wèn)題未整改；五、審計(jì)人員配備不足問(wèn)題未整改；六、對(duì)相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置；七、未按監(jiān)管要求將福費(fèi)廷業(yè)務(wù)納入表內(nèi)核算；八、代銷池業(yè)務(wù)模式整改不到位；九、違規(guī)開(kāi)展綜合財(cái)富管理代銷業(yè)務(wù)整改不到位；十、個(gè)別貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果仍存在偏離，整改不到位；十一、發(fā)放違反國(guó)家宏觀調(diào)控政策貸款仍未整改收回；十二、部分正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問(wèn)題整改不到位；十三、部分不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問(wèn)題整改不到位或未整改；十四、對(duì)部分違規(guī)問(wèn)題未進(jìn)行責(zé)任追究或追究不到位。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)民生銀行罰款合計(jì)4780萬(wàn)元。其中，總行4430萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)350萬(wàn)元。
此外，時(shí)任中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)秘書(shū)白某因?qū)γ裆y行股權(quán)質(zhì)押管理問(wèn)題未整改負(fù)有責(zé)任，被警告。
違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款 廣發(fā)銀行被罰2340萬(wàn)元
行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行股存在14項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，包括：一、小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確；二、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款；三、違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款；四、違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；五、違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲(chǔ)備項(xiàng)目；六、未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級(jí)管理人員職責(zé)；七、未對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信；八、信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)；九、信貸資金違規(guī)流入證券賬戶；十、貸款資金違規(guī)回流借款人；十一、未嚴(yán)格落實(shí)受托支付；十二、虛增存貸款規(guī)模；十三、信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)；十四、并購(gòu)貸款管理不規(guī)范。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)廣發(fā)銀行罰款合計(jì)2340萬(wàn)元。其中，總行550萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)1790萬(wàn)元。
